rrrrr r rrrr

附录A 团队最佳实践检验清单

rr

如果你已经拥有一个团队，那么你可以检查自己的团队的运作水平。你的团队在应用最佳实践上是处于低水平、中等水平还是高水平？如果你还没有践行这些原则，那么你的团队就处于一个较低的水平；如果你正在践行这些原则，请给自己打一个中等分；如果你将所有的原则都纳入现有的业务中，请给自己一个高分。

rr

职业价值观

rr

·潜在的团队合伙人是否具有共同的价值观和目标？

rr

·潜在的团队成员是否具有相似的职业道德？

rr

·潜在的团队成员是否欣赏并信任彼此？

rr

·潜在的团队成员是否致力于对业务进行再投资？

rr

·潜在的团队成员是否在商定的财富管理流程上保持一致？

rr

团队结构与组建

rr

·确定最合适的团队结构：垂直型、水平型、全能型、联盟型。

rr

·团队成员根据商定的财富管理流程进行调整。

rr

·建立正式的、带有解散方案的合伙协议。

rr

·实施合伙协议和解散方法的年度审核。

rr

·安排电话联系的客户名单，并统一接听电话的口径。

rr

·设置办公时间。

rr

·规范着装要求。

rr

·确定办公地点、办公室配置和办公室外观。

rr

·给客户发送公告，介绍每个团队成员及其角色和职责。

rr

团队愿景

rr

·制定长期的团队愿景。

rr

·制定实现愿景的3～5年的业务规划。

rr

·制定业务规划实施细则，确定其优先级，并分配相关职责。

rr

·每月评估和讨论业务规划的实施情况。

rr

·制订正式的接班人计划。

rr

·确保所有团队成员都知道接班人计划。

rr

角色和职责

rr

·明确每个合伙人加入团队所具备的技能，以及这些技能是否在不断提升。

rr

·制作理想的团队组织架构。

rr

·给每个团队成员分配3～5个可以掌控的高优先级目标及活动。

rr

·建立小组，使理财顾问可以专注于时薪500美元的工作。

rr

·明确定义角色和职责。

rr

·组织团队并分配角色和职责。

rr

·如果每个理财顾问需要负责50位以上的核心客户，可以考虑增加客户经理的职位。

rr

·为每名团队成员提供书面的职责说明和目标。

rr

·安排管理者的角色以评估绩效。

rr

绩效

rr

·制定半年度的绩效评估模板。

rr

·对每个团队成员进行半年度的绩效评估。

rr

·关键的薪酬目标宜少不宜多（4～5个）。

rr

·为每个团队成员设置高优先级的目标，区分业绩水平不可接受、可接受及优秀之间的差异。

rr

·记录每个岗位的职责，并明确如何对工作表现和结果进行绩效评估（如果适用）。

rr

团队沟通

rr

·每周召开一次团队会议。

rr

·举行半年一次的外部战略会议。

rr

·每日召开晨会。

rr

·制作每周及半年度会议的议程模板。

rr

·撰写每周会议的会议纪要，并将其分发给其他团队成员。

rr

薪酬

rr

·薪酬安排应重点关注工作表现与可控的结果，以每项考核指标的评分为基础。

rr

·重赏忠诚、表现优异的员工。

rr

·团队补贴范围通常为理财顾问薪酬的7.5%～15%。

rr

·建立完成指标或超额完成指标的团队成员都可以参与的奖金池。

rr

·制定年度合伙人薪酬审查会议，以调整股权分配、资金池和接班人计划。

rr

·表彰个别工作出色的团队成员。

rr

·制定薪酬预算。

rr

·制定包括业务规划支出在内的团队预算。

rr

招聘

rr

·审阅团队组织架构，以确定是否有重叠或需要补充的角色。

rr

·确定增添团队成员所需的预算，并确保所有合伙人都同意该预算。

rr

·为发掘、招聘和培训新团队成员制定有序的章程。

rr

·创建为期90天的试用期以评估表现和态度。

rr

·请合伙人列出他们的三大任务（时薪500美元的工作）之外的工作，并根据这些工作制定新的岗位职责。

rr

团队服务

rr

·提供世界一流的服务，并通过价值主张清晰地介绍服务。

rr

·制定理想的财富管理流程，并让所有的理财顾问都致力于执行该流程。

rr

·确定如何实施投资组合模型、资产配置和再平衡方案，监控并调整。

rr

·建立投资委员会。

rr

·明确团队的理想客户。

rr

市场营销

rr

·让所有团队成员都具备军事化思维。

rr

·每天至少花一个小时实施7个获客策略。

rr

·召开团队营销会议。

rr

·实施一致、积极的客户转介绍策略。

rr

·建立专业的转介绍关系网。

rr

·实施“10×10”规则的事件营销策略。

rr

·实施“合适的地点-合适的人”策略。

rr

·重点关注细分领域市场并制定细分领域的市场规划。

rr

·实施四要素资产获取策略。

rr

·为50名合格的候选人建立团队的潜在客户渠道，并按照方案管理渠道。

rr

流程

rr

·制定理想的新的团队流程。

rr

·评估现有的流程与理财顾问业务。

rr

·对所有团队流程进行阶段性的审查...

rr

·让每个团队成员都承担起优化与更新流程的任务，并为该任务制定时间表。

rr

领导力

rr

·选择团队领导。

rr

·分配团队领导的职责。

rr

·将7项领导力原则应用到团队中。

rr

·确定团队领导的薪酬安排。

rrr