知到office办公技巧期末(轻松办公-OfficeExcel函数精解（十六）)

轻松办公-OfficeExcel函数精解

（十六）

1、RATE函数

函数功能

返回年金的各期利率。函数 RATE 通过迭代法计算得出，并且可能无解或有多个解。如果在进行 20 次迭代计算后，函数 RATE 的相邻两次结果没有收敛于 0.0000001，函数 RATE 将返回错误值 #NUM!。

语法

RATE(nper,pmt,pv,fv,type,guess)

（有关参数 nper、pmt、pv、fv 及 type 的详细说明，请参阅函数 PV。）

参数说明：

Nper 为总投资期，即该项投资的付款期总数。Pmt 为各期所应支付的金额，其数值在整个年金期间保持不变。通常，pmt 包括本金和利息，但不包括其他费用或税款。如果忽略 pmt，则必须包含 fv 参数。Pv 为现值，即从该项投资开始计算时已经入帐的款项，或一系列未来付款当前值的累积和，也称为本金。Fv 为未来值，或在最后一次付款后希望得到的现金余额。如果省略 fv，则假设其值为零（例如，一笔贷款的未来值即为零）。Type 数字 0 或 1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。

Type 值

支付时间

0 或省略

期末

1

期初

Guess 为预期利率。如果省略预期利率，则假设该值为 10%。如果函数 RATE 不收敛，请改变 guess 的值。通常当 guess 位于 0 到 1 之间时，函数 RATE 是收敛的。

注解：

应确认所指定的 guess 和 nper 单位的一致性，对于年利率为 12% 的 4 年期贷款，如果按月支付，guess 为 12%/12，nper 为 4*12；如果按年支付，guess 为 12%，nper 为 4。示例

（注释：贷款的年数乘以 12 为月数。）

2、RECEIVED函数

函数功能

返回一次性付息的有价证券到期收回的金额。

语法

RECEIVED(settlement,maturity,investment,discount,basis)

（要点：应使用 DATE 函数输入日期，或者将函数作为其他公式或函数的结果输入。例如，使用函数 DATE(2008,5,23) 输入 2008 年 5 月 23 日。如果日期以文本形式输入，则会出现问题。）

参数说明：

Settlement 为证券的结算日。结算日是在发行日之后，证券卖给购买者的日期。Maturity 为有价证券的到期日。到期日是有价证券有效期截止时的日期。Investment 为有价证券的投资额。Discount 为有价证券的贴现率。Basis 为日计数基准类型。

Basis 日计数基准数值说明：

0 或省略 代表 US (NASD) 30/360

1 代表 实际天数/实际天数

2 代表 实际天数/360

3 代表 实际天数/365

4 代表 欧洲 30/360

注解：

Microsoft Excel 可将日期存储为可用于计算的序列数。默认情况下，1900 年 1 月 1 日的序列号是 1，而 2008 年 1 月 1 日的序列号是 39448，这是因为它距 1900 年 1 月 1 日有 39448 天。Microsoft Excel for the Macintosh 使用另外一个默认日期系统。结算日是购买者买入息票（如债券）的日期。到期日是息票有效期截止时的日期。例如，在 2008 年 1 月 1 日发行的 30 年期债券，六个月后被购买者买走。则发行日为 2008 年 1 月 1 日，结算日为 2008 年 7 月 1 日，而到期日是在发行日 2008 年 1 月 1 日的 30 年后，即 2038 年 1 月 1 日。Settlement、maturity 和 basis 将被截尾取整。如果 settlement 或 maturity 不是合法日期，函数 RECEIVED 将返回错误值 #VALUE!。如果 investment ≤ 0 或 discount ≤ 0，函数 RECEIVED 返回错误值 #NUM!。如果 basis < 0 或 basis > 4，函数 RECEIVED 将返回错误值 #NUM!。如果 settlement ≥ maturity，函数 RECEIVED 将返回错误值 #NUM!。函数 RECEIVED 的计算公式如下：

式中：

B = 一年之中的天数，取决于年基准数。

DIM = 发行日与到期日之间的天数。

示例

3、SLN函数

函数功能

返回某项资产在一个期间中的线性折旧值。

语法

SLN(cost,salvage,life)

参数说明：

Cost 为资产原值。Salvage 为资产在折旧期末的价值（有时也称为资产残值）。Life 为折旧期限（有时也称作资产的使用寿命）。示例

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